AML und Verifizierung bei Crowngold

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht erst auf Anordnung, sondern von Beginn weg. Diese Seite erklärt, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten. Transparent, damit Sie jederzeit wissen, woran Sie sind.

Geldwäscherei bekämpfen wir aktiv

Unser rechtlicher Rahmen

Das Crowngold Casino wird von Crowngold N.V. betrieben und untersteht der Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao. Auf dieser Basis gelten für uns verbindliche Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um und dokumentieren jeden entsprechenden Schritt.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir überwachen Geldflüsse auf unserer Plattform, und wir melden verdächtige Transaktionen der zuständigen Meldestelle in unserem Lizenzgebiet. Ein Compliance-Team prüft interne Prozesse laufend und passt sie an, wenn sich gesetzliche Anforderungen ändern. Seit unserer Gründung 2023 gehört dieser Schutz zum festen Bestandteil unseres Betriebs.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Auslöser für die Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Person erfolgt nicht willkürlich, sondern an klar definierten Punkten. Grundlage dafür sind unsere Lizenzpflichten sowie die Sorgfalt, die wir gegenüber jedem Account schulden. Sie erfahren jeden Prüfpunkt vorab, es gibt keine versteckten Kontrollen.

• Bei der Registrierung: Abgleich Ihrer Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit einer Vorprüfung gegen Sanktions- und Politikerverzeichnisse.
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten, sofern nicht bereits geschehen.
• Bei Schwellenwerten: bei kumulierten Einzahlungen ab 2,000 CHF oder einer einzelnen Einzahlung ab 1,000 CHF fordern wir die vollständige Verifizierung unabhängig von einer Auszahlung an.

Diese Dokumente benötigen wir

Für die vollständige Verifizierung verlangen wir drei Nachweise. Alles Weitere besprechen wir im Einzelfall direkt mit Ihnen, sollte ein Dokument unleserlich oder unvollständig sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und vollständig sichtbar.
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliches Schreiben, nicht älter als drei Monate.
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Den gesamten Prozess halten wir bewusst kurz. In der Regel dauert die Bearbeitung Ihrer Dokumente bis zu 48 Stunden, häufig deutlich weniger. Sie verfolgen den Status in Ihrem Konto in Echtzeit und erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser Prüfungsteam gleicht die Angaben mit Ihrer Registrierung ab.
• Schritt 3: Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat, rund um die Uhr erreichbar.
• Schritt 4: Nach der Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung und können Auszahlungen ohne weitere Hürden beantragen.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Uploads erfolgen über eine verschlüsselte Verbindung und werden in einem separaten, zugriffsgeschützten System gespeichert. Nur befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams sehen Ihre Dokumente, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Vermögensherkunft fragen wir gezielt ab

Wann und warum

Bei besonders hohen Beträgen oder auffälligen Mustern fragen wir die Herkunft der eingesetzten Gelder ab. Das ist keine Mutmassung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht im Rahmen der erweiterten Sorgfaltspflicht. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10,000 CHF, auffällige Wechsel zwischen Zahlungsmethoden oder wiederholte Einzahlungen kurz vor Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten.

Als Nachweis genügen je nach Situation ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Nachweis über einen Vermögensverkauf oder ein Bankauszug, aus dem der Geldfluss hervorgeht. Die Unterlagen prüfen wir diskret und kommunizieren ausschliesslich über Ihre registrierten Kontaktkanäle. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, löschen wir übersandte Kopien wieder nach den unten beschriebenen Fristen.

Transaktionen überwachen wir laufend

Regeln für Ein- und Auszahlungen

Krypto-Auszahlungen in BTC, ETH oder USDT prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Fiat-Transaktionen, einschliesslich der Wallet-Verifizierung. Bei Unstimmigkeiten, etwa abweichenden Namen auf der Zahlungsmethode, setzen wir die Transaktion aus, bis die Angaben geklärt sind. Das schützt Ihr Geld ebenso wie unsere Plattform.

Ohne Verifizierung greifen Einschränkungen

Konsequenzen bei ausbleibenden Dokumenten

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht ein, können wir Auszahlungen nicht freigeben. Der Spielbetrieb und Einzahlungen bleiben davon zunächst unberührt, doch spätestens bei Erreichen der genannten Schwellenwerte setzen wir den Account auf den Prüfstatus. Das gilt auch, wenn Dokumente mehrfach unleserlich eingereicht werden oder erkennbar manipuliert sind.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung von Drittmitteln oder Geldwäscherei sperren wir den Account umgehend und informieren die zuständigen Behörden. Guthaben aus unrechtmässiger Herkunft ziehen wir ein; rechtmässige Guthaben erhalten Sie selbstverständlich ausbezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist. Gegen eine Entscheidung können Sie jederzeit schriftlich Stellung nehmen, und wir antworten Ihnen innerhalb weniger Werktage.

Dokumente bewahren wir vorschriftsgemäss auf

Fristen und Ihr Recht auf Auskunft

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz und dient dem Nachweis, dass wir unsere Sorgfaltspflichten in jedem einzelnen Fall erfüllt haben. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten unwiderruflich.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft darüber, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben, und können eine Korrektur fehlerhafter Angaben verlangen. Ein entsprechendes Gesuch richten Sie an [email protected]; wir beantworten es innerhalb der gesetzlichen Frist und vollständig.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden, in den meisten Fällen deutlich weniger. Den Status sehen Sie direkt in Ihrem Konto.

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung führen wir eine Vorprüfung Ihrer Angaben durch. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten erfolgt spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei Erreichen der Einzahlungsschwellen von 1,000 CHF einzeln bzw. 2,000 CHF kumuliert.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Unsere Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege durch unser System geschleust werden. Sofern technisch möglich, zahlen wir auf dem Weg aus, über den das Geld hereingekommen ist.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung geben wir keine Auszahlungen frei. Ab den genannten Schwellenwerten setzen wir den Account zudem auf den Prüfstatus, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wie lange speichert Crowngold meine Dokumente?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen fünf Jahre nach Kontoschliessung auf, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen sie danach unwiderruflich.